Cullen Toothless akan Menyelidiki Peran Bank dalam Pencucian Uang

Komisaris yang menyelidiki pencucian uang di British Columbia (BC) diberitahu selama pemeriksaan dalam kamera anti pencucian uang (AML) dan petugas kepatuhan di beberapa lender terkemuka di Kanada yang yurisdiksi badan investigasi dibatasi.

Dengar Pendapat Dalam Kamera untuk Bank

Itu Komisi Cullen, tubuh dipelopori oleh Hakim Austin Cullen yang diluncurkan oleh pemerintah provinsi pada Februari untuk menyelidiki klaim kasino di SM memfasilitasi pencucian uang, memutuskan penyelidikan publik harus jadikan pribadi sambil mendengarkan informasi yang diduga sensitif terkait dengan “tipologi dan metode pencucian uang” secara mendetail, termasuk teknologi mutakhir baru, yang disediakan oleh para bankir top.

Keputusan yang diambil komisi pada hari Jumat ternyata merupakan tindakan untuk publik saja, karena saat hal-hal akan menjadi serius bagi lender, komisi menyeret menyeret kasino lumpur, perusahaan property, pengacara dan akuntan, operator ATM dan banyak lainnya, segera menunjukkan lender akan diperlakukan berbeda.

Draf Bank Anonim untuk Jutaan Dolar

Laporan dari Royal Canadian Mounted Police (RCMP) pada Maret 2018 memberi tahu lembaga-lembaga nasional bahwa penyelidikannya telah ditemukan 3.000 draf lender anonim dengan jumlah C 150 juta yang dinegosiasikan melalui kasino di SM di 98%, C 147 juta, dari Enam Besar, istilah umum yang merujuk pada bank-bank teratas di Kanada.

Wesel lender adalah instrumen lender umum yang memberikan penerima pembayaran bentuk pembayaran yang aman karena dijamin oleh lender penerbit, karena jumlah wesel ditarik dari rekening pelanggan pada saat wesel diterbitkan dan disimpan di rekening buku besar. sampai draft diuangkan.

Nicholas Isaac, Associate Commission Counsel untuk Cullen Commission, mencatat bahwa dua lender teratas dipimpin oleh Toronto-Dominion Bank (TD) dicatat 66% dari overall nilai draf, atau sekitar 63% dari nilai yang dinegosiasikan, diperkirakan C 100 juta.

Seperti yang dicurigai RCMP, draft lender anonim tersebut merupakan bagian dari skema pencucian uang, lender lain seperti HSBC Kanada langsung bereaksi dan memerintahkan teller untuk menuliskan nama pembeli draf pada draf, sementara TD tidak melakukan apa pun selama 2 tahun lagi, waktu selama proses tersebut diproses lagi C 27 juta draf anonim.

Anda Terbatas pada Ambit Panggilan

Namun, saat menjadi pengacara Toby Rauch-Davis, mewakili salah satu organisasi yang diberi standing peserta oleh Komisaris Cullen, Transparency International Canada (TI Canada), berusaha meminta pertanggungjawaban peserta pertama dalam sidang panel, yaitu kepala international anti pencucian uang Untuk Grup Bank Toronto-Dominion Michael Bowman, Komisaris Cullen keberatan.

“Anda terbatas pada lingkup panggilan [Bowman had been sent to appear]. ”

Komisaris Austin Cullen

Rauch-Davis kemudian melanjutkan dengan menanyakan Bowman apakah itu Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan (Fintrac) mengeluarkan pedoman atau denda apa pun kepada TD setelah masalah diketahui, hanya untuk memenuhi keberatan lain.

“Hubungan TD dengan regulator national berada di luar yurisdiksi komisi ini.”

Pengacara Jill Yates

Cullen kemudian melanjutkan dengan garis yang sama bahwa komisi itu dibatasi dalam yurisdiksinya dan masuk ke wilayah di mana ia tidak dapat berbuat apa-apa, sebuah ekspresi dari kurangnya kekuatan hukum yang di atasnya menghantam perwakilan untuk Pemerintah Kanada, pengacara national dari Departemen Kehakiman Jan Brongers.

Brongers menguraikan kompleksitas hukum dari pertanyaan tersebut, kompleksitas yang sudah ditandai oleh Cullen dalam laporan interimnya yang diserahkan kepada peserta dalam penyelidikan.

“… Ini bukan pertama kalinya pertanyaan diajukan untuk meminta pendapat dari para saksi sehubungan dengan masalah yang pada akhirnya tidak terbukti komisi ini memiliki yurisdiksi untuk membantahnya.”

Jan Brongers, Departemen Kehakiman

Project Athena

Menurut dokumen yang ditawarkan sebagai bukti penyelidikan tetapi tidak dipublikasikan, itu RCMP dimulai Project Athena pada 2018, di mana petugas polisi mengadakan pertemuan dengan perwakilan dari Enam Besar. Menghadiri pertemuan, Anna Gabriele, Manajer AML di device intelijen keuangan untuk TD, memberikan informasi lebih lanjut.

Dalam pertemuan tersebut, RCMP meminta lender untuk memeriksa daftar individu dan mengidentifikasi mereka yang menjadi klien, dan kemudian melaporkan setiap transaksi yang mencurigakan kepada Fintrac sehingga penyelidikan polisi dapat dilakukan. Selain itu, polisi meminta lender untuk menerbitkan wesel dengan nama pembeli yang tertera di atasnya – dan semua ini tanpa izin resmi atau perintah produksi.

Gabrielle mengatakan merekomendasikan TD untuk mematuhi permintaan atau lender berisiko menjadi pencilan, tetapi diberitahu pada Juli 2019 untuk menyerahkan masalah ini kepada komite eksekutif. Tidak seperti dia, Bowman bahkan tidak mendengar tentang masalah itu sampai Desember 2019.

Menurut dia, permintaan RCMP untuk pertukaran informasi mengabaikan masalah hukum dan privasi, sehingga tidak dapat diterima dalam batasan undang-undang privasi Kanada. Dan selain itu, dia memiliki prioritas lain yang mengatasi masalah tersebut. Tidak sampai 14 September 2020, ketika TD mulai menambahkan nama pembeli secara guide pada draf, Bowman mengatakan pada pertanyaan tersebut.

Enam Besar mendukung aliran uang melalui kasino BC, mungkin memfasilitasi pencucian uang dalam prosesnya, namun pemerintah BC menetapkan komisi yang memiliki yurisdiksi yang dipertanyakan untuk mengungkap dan menginformasikan kepada publik. Dan tergantung pada bagaimana masalah yurisdiksi diselesaikan, publik mungkin tidak akan pernah tahu.